处于机会和风险挑衅并存的关键时代，我们该若何保卫好我们的财富?恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《凝心聚力绘蓝图，踔厉发奋启新程》为主题，周全分析当前行业趋势，为投资者拨云见日，把握肯定性投资机会。

2022年的波动与分化 

2022年是一个充斥着不肯定性的年份。外部情况严格、全球通胀高企、疫情反复等各类问题赓续。

回想即将停止的2022年，从投资方面来说，周斌表示，本年确切是一个投资的小年，或者说是一个权益投资的小年，很多指数经由以前几年的持续上涨后，都出现了回调。不仅A股如斯，放眼全球，本年重要本钱市场如俄罗斯、美国、日本、法国等国度的股市都出现了不合程度的波动，大年夜幅回调。他同时指出，波动只是螺旋式进步过程的一个表示，但并不构成趋势。

近日，新时代?新机会?新将来投策巡讲论坛?上海站成功举办。多位行业专家齐聚上海，共探投资机会与将来，助力投资者更好地享受资产设备的优势、收成美好财富生活。

分化也是2022年中的一大年夜主旋律。从资产端来看，公募和私募新发基金发行范围、发行数量大年夜幅萎缩，权益类资产整体较大年夜幅下跌。根据Wind数据，公募基金只有二季度实现盈利，第一季度和第三季度均出现不合程度吃亏。与此同时，保险、信任、黄金等风险相对较低的资产出现出上升势头。

从资金端来看，投资者避险情感明显上升。居平易近存款意愿有所加强，根据人平易近银行宣布的2022年第二季度城镇储户问卷查询拜访申报显示，偏向于“更多储蓄”的居平易近占58.3%，较上季增长3.6个百分点;别的高端客户的个性化、定制式需求有所加强。

将来有挑衅，但更充斥机会 

周斌直言：以往从来没有产生过的一些有时性身分，都集中在以前五年产生，切实其实为我们带来了很大年夜挑衅，但在外部情况严格、疫情反复等超预期身分影响下，中国经济展示出强大年夜的韧性和巨大年夜的潜力。

“要完美分派轨制，保持按劳分派为主体、多种分派方法并存，保持多劳多得，鼓励勤奋致富，促进机会公平，增长低收入者收入，扩大年夜中等收入群体，规范收入分派秩序，规范财富积聚机制。”

家当性收入是增长居平易近收入弗成或缺的渠道，“规范财富积聚机制”是初次提出。这预示着，我们的居平易近财富，接下来将会从职业性收入、工资性收入为主，开端去谋求资产性增长和家当性收入。同时，前不久方才颁布了小我养老金轨制，周斌表示，这些办法和旌旗灯号对中国的财富治理行业来说具有划时代的意义。

他指出，我们已经进入一个新时代，所要做的就是把握趋势，积极构造和行动。将来必定会见临更多的挑衅，但在克服挑衅、解决问题的过程中，我们自身的才能与投入决定着带来的成果。

逝世守初心，开启新程 

将来充斥着机会，但对财富治理行业也提出了更多请求。财富治理机构要更重视专业办事才能，全部行业进入了一个从重产品到重专业、重才能、严惩事的阶段。在如许一个大年夜的背景下，为更好地适应时代成长，公司积极转型，策划新成长。

从2019年开端，公司陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等浩瀚有名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及将来行业趋势等，制订营业模式的转型。“到如今为止，其实我们对将来的转型和思虑一向在行动，也一向在延续。”周斌如是说到。

受益于国度的成长和客户的支撑，恒天家办实现了稳健成长。将来，恒天家办将持续秉持“办事向善，财富向善”的理念，持续为客户创造价值，实现财富妄图，不负任务，不负所托。

在咨询公司的协助下，公司建立了计谋转型目标，即从以前的“以发卖为导向”的经营模式转向“以客户为中间，投顾驱动”。并将此作为公司的北极星目标，作为公司将来成长的增长动力。在北极星目标指引下，转型成果明显。公司取得了合规经营架构重塑、财富治理品牌焕新进级、客户办事才能周全晋升等一系列成果。同时，他表示，根据不合的牌照与客户的需求，构建了全品类的专业办事平台。

“在浩瀚的不肯定性下，中国将来增长的偏向、成长的路径，以及投资方面投资构造的持续晋升，都是异常肯定的。”周斌说到。

办事平台方面，获得家族办公室天资后，在普华永道的合作下，将海外成熟的家族办公室模式，结合中国高净值客户的特点，在中国实现落地，正式推出恒天家办。在为客户开展家族办公室的背后，有着专业投研赋能。本年，为了更好地赋能办事，特别组建了新时代财富研究院，打造专业投研大年夜脑，创造财富价值。

在专业金融办事之外，公司也基于客户需求，在非金融办事方面打造了恒享荟财富私享俱乐部，核心供给常识成长、圈层生活、后代教导、企业赋能等全链条、多维度、多情势的增值办事。

恒天家办致力于打造特点家办，开创财富咨询办事新篇章，以投研和金融科技为两翼，供给源于财富筹划但不止于财富筹划的全方位办事。恒天家办正在尽力打造成为具备“四大年夜家”特点的特点家办：即中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，永远比客户须要的再多一点的“体验+”，让我们的办事更好一点的“科技+”。

恒天家办深刻研究客户需求，赓续进级迭代办事体系，借助产品、人才、科技三大年夜增长驱动来为家办的客户办事才能供给保障，比来，在科技数字化才能的赋能下，推出恒天家办特点“359+资配魔方”专业办事，进一步晋升了客户体验。

恒天家办天天都在快速地产生着变更，将来也会有更多立异的变更。在赓续的变更中，恒天家办将始终逝世守“稳健经营、严格治理、积极开辟、持续成长”的经营方针和稳中求进、常存敬畏的风险意识与客户中间、创造价值的变革意识。