2022年8月23日,大年夜家人寿、国际信任与资产筹划学会(The Society of Trust and Estate Practitioners,以下简称STEP)与普益标准在北京举办计谋合作宣布会,合营摸索保险金信任的社会财富治理与资本设备功能,经由过程为自力代理人供给专业培训,更好地知足"大众,"高品德财富治理办事需求。这是STEP初次与国内保险公司合作,标记住大年夜家人寿自力代理人向专业化、职业化再迈进一步。

大年夜家人寿总经理郁华表示,大年夜家人寿在贸易模式摸索、营业立异、治理机制方面充分发挥后发优势,走差别化竞争之路。面对国际国内经济金融情况的不肯定性,财富治理市场格局和客户需求的变更,大年夜家人寿将抓住市场机会,开辟高端客户市场,走专业化成长的门路。

保险金信任指委托工资保护、传承和治理财富,将人身保险合同的相干权力及对应的好处和资金等作为信任家当,按保险商定直接将响应资金划付至对应信任专户。2021年以来,因兼具人身保障、资产增值、资产隔离和个性化传承功能等优势,高净值人群对保险金信任营业需求大年夜幅增长。因为须要具备必定的常识贮备,该营业对保险代理人的专业才能提出不小挑衅。

2022年5月,北京市金融监管局会同人平易近银行营业治理部、北京银保监局、北京证监局结合宣布《关于推动北京全球财富治理中间扶植的看法》,明白提出摸索引入STEP等有名财富治理行业认证体系,打造具有国际竞争力的财富治理从业人员部队。

STEP是家族信任和财富传承筹划范畴的全球性组织,也是该范畴范围最大年夜、最有影响力的专业机构,威望性获得多国当局和国际组织的广泛承认。STEP今朝在104个国度及地区拥有110家分支机构,有跨越2.2万名注册会员(正式会员1.4万名),其成员由各行各业专业人士构成,重要包含律师、管帐师、税务师及银行、保险公司和信任公司的财富治理及家族信任从业人员。

根据协定,STEP在中国大年夜陆地区的独家代理机构普益标准将为大年夜家人寿自力代理人学员供给为期6个月的线下培训及测验。经由层层提拔,大年夜家人寿首批40位自力代理人将介入此次培训,结训学员可推荐为全球认证的STEP会员,为更多有需求的客户供给保险金信任办事,从而弥补国内保险行业在信任范畴专业认证的空白。

"保险金信任作为一种家族财富治理对象,已经成长的异常成熟。"大年夜家人寿个险总监王刚指出,信任是为高净值客户开展财富筹划的核心对象,信任与保险及司法对象的有效结合,可以或许在很大年夜程度上知足高净值客户多元化财富治理需求。办事高净值客户的保险代理人,在精晓保险产品的同时,也须要进修控制信任、司法、税务以及资产设备的根本常识道理和应用。今朝大年夜家人寿已经有保险金信任营业实现落地。

STEP China联席主席李宪明表示,与大年夜家人寿的计谋合作,是STEP在中国成长的有益测验测验。以保险金信任营业为切入点,经由过程对相干营业常识的体系进修,将为保险金信任从业人员带来高品德进修内容、国际化视野,助力行业人才培养和高质量转型成长,为学员从事相干营业工作奠定坚实基本。

近年来,受疫情及宏不雅经济形势影响,我国寿险业进入深度转型期,保险代理人首当其冲,若何环绕新时代人平易近群众更高品德的风险保障、财富治理需求供给专业化办事,成为保险代理人转型的关键。大年夜家人寿启动自力代理人模式以来,出力废除组织层级,果断扶植"专业化、职业化、数字化"代理人部队。2022年1月推出面向高本质新人的"星河筹划",经由过程校企合作开展"三年五证"(三年考取健康财富筹划师、退休养老筹划师、家庭财务安然筹划师、私家财富治理师和金融资产治理师五个证)专业天资认证。

本次合作是大年夜家人寿面向绩优代理人及MDRT(百万圆桌论坛会员)、为知足差别化客户需求推出的又一专业晋升培训,筹划在将来3年时光内培养出300位"高知、高能、高产"保险金信任专家,为客户供给高品德的办事和产品,周全践行保险行业高质量成长。