近日，万家长青?传世如愿??2023恒天家办?恒享荟光荣年会于厦门成功举办。恒天家办邀请诸多行业专家分享他们对市场、投资的真知灼见，助力投资者在机会与挑衅并存的当下，把握财富机会。

恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《解锁财富暗码，构造守富时代》为主题，揭橥出色演讲。他指出，周全辩证地看我们面对的百年未有之大年夜变局，既要看到短期波动，更要看到经久成长趋势。改革开辟四十多年来，伴跟着中国经济的快速成长，高净值人群快速增长，成就了一个大年夜范围创富的时代。当前，在中国经济成长从高速向高质改变的阶段，财富传承的重要性与急切性日益凸显，我们正迎来一个新的时代??守富时代。

面对百年未有之大年夜变局，若何识变应变? 

五年来，世界局面的变更、新冠肺炎疫情的暴发等使得我们对百年未有之大年夜变局有了加倍清醒的熟悉。周斌表示，这五年来面对的艰苦与挑衅极不平常，无论是在交际方面，照样在国内经济方面，我们都展示出了巨大年夜的勇气和高度的聪明。

根据《2021年公平易近经济和社会成长统计公报》，2021年全年国内临盆总值(GDP)为1143670亿元，1952年GDP为679亿元。2021年中国的GDP与1952年比拟，实际增长了1684倍。

中国综合实力快速成长和大年夜幅度晋升，不仅改变了世界力量格局的构造，也带来更为综合的变更。事实充分证实，作为世界第二大年夜经济体，中国正勇立潮头，担当起大年夜国义务。

面对百年未有之大年夜变局，机会和挑衅并存。周斌说到：“如同法国作家莫泊桑所说‘生活弗成能像你想象的那么好，但也不会像你想象的那么糟’，在变局中，我们要忽视小波动，把握大年夜趋势，向着加倍光亮的将来曲折前行。”

那大年夜趋势是什么?周斌认为，对财富治理来说，一个新的时代正在到来，那就是守富时代。

根据招商银行、贝恩公司结合宣布的《2021中国私家财富申报》，2008年小我可投资资产范围仅为38万亿元，2021年已增至268万亿元。同时，据相干威望机构猜测，到2030年阁下，中国小我可投资资产范围估计会达到350万亿到400万亿。

家族信任参谋办事方面，周斌表示，恒天家办在为客户供给家族信任方面有两大年夜优势：一、拥有周全的、优质的、丰富的设备货架;二、拥有宏大年夜的客户范围，深度懂得客户痛点和需求。他进一步指出，守富时代，家族信任在家族传承等方面的感化是其他产品无法替代的，家族信任筹划已经成为高净值人士的一个标配。

我们创造的财富越来越多，若何治理好这些财富已经成为大年夜家的共鸣和急切须要解决的课题。

在中国经济和财富增速慢慢放缓、国表里经济和金融市场不肯定性晋升的大年夜背景下，财富传承的重要性与急切性也日益凸显。

二十大年夜申报初次提出规范财富积聚机制，“十四五”筹划和2035年前景目标纲领提出要多渠道增长居平易近家当性收入……周斌表示，这都意味着我们除了劳动所得之外，要更多地去存眷本身的家当性收入。

他说到：“假如你只是忙着创富，忙着劳动所得，忙着职务性、工资性收入，对积聚的财富不去打理的话，它贬值的速度是异常快的，可能20年今后贬值速度跨越50%，甚至更高。”

当财富治理从创富时代迈入守富时代，高净值人士的存眷重点从聚焦创造财富、积聚财富，正向保有财富和传承财富改变。

以新成长格局，共赢守富时代 

在资产设备筹划方面，恒天家办进一步形成了“359+资配魔方”专业办事，为客户的家庭财富保驾护航。“3”即三笔钱，包含人生保障的钱、投资增值的钱和灵活取用的钱，每笔钱投资目标不一样，资产设备筹划也会不一样。“5”即倾听需求、财富筹划、资产设备、筹划实施、陪伴办事五步轮回办事法，每个步调环环相扣，贯穿客户办事的始终。“9+”即进级版的九宫格定制化资产设备对象。同时，1+1+N专业团队与设备大年夜师科技信息体系为资产设备筹划供给专业赋能和科技赋能。

面对百年未有之大年夜变局，面对守富时代的到来，面对客户需求的变更，公司若何应对，若何助力客户把握新机会?对此，周斌介绍到，公司成立12年来，赶上了中国居平易近财富以及高净值客户数量快速增长的十年，同时也赶上了中国经济快速成长、市场水大年夜鱼大年夜的十年，在浩瀚客户的支撑信赖下，取得了一系列成就，在《亚洲私家银内行》对中国本土第三方自力财富治理机构评选中，恒天财富资产治理范围、客户数量均位居榜首。

成就之下，并未止步不前。2018年“资管新规”宣布之后，公司治理团队意识到一个新的时代已经到来。从2019年开端，陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等浩瀚世界有名专业咨询机构，结合国外成熟模式、公司客户情况以及将来行业趋势等，进行计谋转型，引领行业变革。

在咨询公司的协助下，公司建立了计谋转型目标，即从以前的“以发卖为导向”的经营模式转向“以客户为中间，投顾驱动”，并将此作为公司的北极星目标，作为将来成长的增长动力。本年，普华永道提出客户策略、办事锻造、流程设计和数字化筹划四大年夜必赢之战的计谋策略，周全助力推动公司营业模式改变和落地。

从创富时代到守富时代 

四大年夜必赢之战下，恒天家办赓续细化办事，致力于打造特点家办，开创财富咨询办事新篇章。周斌表示，恒天家办为客户供给的“产品”本质是办事，重要在两大年夜方面：一、为客户供给定制化家庭资产设备筹划;二、供给家族信任治理参谋办事。

当财富治理从创富时代进入守富时代，恒天家办识变应变，聚焦于高净值客户的财富治理，开展转型，并持续完美客户办事才能，赓续知足客户的多样性需求。在专业金融办事之外，公司也基于客户需求，在非金融办事方面打造了恒享荟财富私享俱乐部，核心供给常识成长、圈层生活、后代教导、企业赋能等全链条、多维度、多情势的增值办事。

最后，周斌表示，2023年即将到来，我们正站在新的巨大年夜时代的起点，面对新时代、新趋势，我们所要做的就是把握趋势，积极构造和行动，建立资产设备新思维，从创富迈向守富、传富、享富，共赢守富时代。