2022年，是大年夜唐财富“企业文化践行年”。7月17日，首届“唐人节”暨大年夜唐财富企业文化节在春城昆明残暴登场。“唐人节”时代，20位大年夜唐财富优良企业文化践行者以各自的故事展示了大年夜唐人的风度，诠释了大年夜唐财富企业文化的丰富内涵。大年夜唐盛世家办山东第一大年夜区刘超以他强大年夜的专业才能展示了企业文化践行风度。

刘超，大年夜唐盛世家族办公室山东第一大年夜区特级资产筹划师，参加大年夜唐财富已有四年时光。为了跟随私家银内行的妄图，刘超从银行体系来到了大年夜唐财富，在为客户做资产设备各类办事过程中，刘超以大年夜唐财富企业文化为行动指导，保持“以客户为中间”，只为给高净值客户带来更好的办事体验。

不忘初心，妄图一向在路上 

什么是财富治理行业？又或者说如何才是一名合格的资产筹划师呢？刘超以一个故事来诠释他的懂得。

他介绍，“我的第一位唐卡客户，是一家有名餐饮企业的开创人，虽经同伙的介绍熟悉，然则客户拒绝了我所有的邀约，并且经常不回信息，不接德律风。后来同伙告诉我，客户之前有过P2P吃亏的经历，自此今后就对非银行类的产品异常抵触。同时，他身边的很多金融类从业者，在向客户倾销自家产品的同时还不忘去诽谤其他的同业，搞得客户异常惊恐，因为人道的弱点就是会将未知的风险无穷地放大年夜。”

在懂得到这个情况之后，为了不引起客户的反感，刘超降低了与他接洽的频率，只是逢年过节发送惯例问候和分享关于行业与集团公司正能量的文章以保持接洽。

同业之旅 洞见客户问题 

保单检视的成果果如所料，客户实际是买了多份花费型医疗保险，客户认为他的总保额是累加的，并不清楚保险理赔与报销的差别。为此，刘超具体的跟客户疏解白了重大年夜疾病保险与花费型医疗保险的不合，客户搞懂了之后欲望我从新帮他再计整洁下家庭的保险产品的设备。在综合了客户需求，家庭情况，资产体量与其行业将来前景之后，他为客户做了一份周全的境表里保险增配与部分已有产品减配的筹划，听了我的具体讲解之后，客户异常知足，陆续设备了很多其他资产。

一年纪后，刘超懂得到这位客户要自驾去普陀山，以此为契机，他得以和这位客户同业。 往返三天自驾的时光我们同吃同住同业，这让他有了跟客户进一步交换的机会，在与客户的深刻沟通中我懂得到，客户作为家里的独一经济来源，很重视保障，是以之前为本身和家人购买了大年夜量的保险产品。

然则当这位客户提到本身买了1000多万保额的国内重疾险的时刻，刘超灵敏地发清楚明了个中的问题，鉴于国内重疾险的总保额一般不会大年夜于300万人平易近币，且客户买了这么多保险却从没有体检过，是以刘超断定客户应当是将医疗险和重疾险混为一谈了，所以建议客户将家里所有的保单都带来，帮他做个深度的保单检视，周全的梳理一下每份保单功能，客户欣然接收，并商定了第二天再次会晤给客户做保单检视。

专业办事，为客户带来“不幸中的万幸” 

“风险老是来的猝不及防，仅仅半年之后，客户一贯健康的太太检查出了恶性乳腺癌，然而万幸的是，经由过程合理周全的保险设备，客户共领取了近600万的保险补偿，从此之后客户对我加倍的信赖。”刘超回想。

“当我发明客户的名字每次都涌如今大年夜唐的云理财直播间的时刻，我知道他已经开端真正的存眷起了我的工作和所处的财富治理行业。于是我借此机会增长了与客户的交换，在多次深刻的面对面沟通之后，客户让我为他做一份周全的家庭资产设备筹划。”他介绍，我根据客户的实际情况与需求，经由过程应用相干对象，做了一份完全的涵盖多品类产品的资产设备筹划并协助客户将计整洁一落地。

之后三年里，他又根据客户每年的经营情况和市场行情，合时调剂了不合品类的投资比例。这时代，刘超的专业办事获得了客户极大年夜的承认，所以将身边很多的亲朋石友都介绍给刘超为他们供给金融办事。

以客户为中间，才能真正胜任资产筹划师 

什么是财富治理行业，如何才是一个合格的资产筹划师呢？

分开银行，来到大年夜唐财富，曾有一位前辈给了刘超一份另具匠心的谜底：所谓理财治理行业，就是基于我们对于每位客户真实周全的懂得，发明其企业、家庭与资产设备中的问题和风险，再经由过程我们本身精确的认知和专业分析，赞助客户供给改良和筹划的建议与筹划，同时要做好客户的投资者教导，赞助客户甄别不法集资，明白其真实的财务目标与需求，让客户本身对于理财事务有更好的断定和决定，最后再应用合法合规的金融对象，协助客户将其本身的意愿和筹划落地。

是以，每一款金融产品只是对象，而并非最终目标。所以，作为资产筹划师，假如只是以倾销为出发点，必定不会走的太高太远，切记不克不及为了一己私欲而站到客户好处的对立面。从客户的角度出发，想客户之所想、急客户之所急、解客户之所忧，只有如许，才能真正地胜任资产筹划师这个角色。是以，从事这个行业，品德与专业缺一弗成。

刘超认为，资产筹划师的角色就像是大夫，只为了好处去卖药的大夫并不是患者的所求，只有那些真正能看病，做到华陀再世的才称得上是医德崇高的名医。人的健康如是，财富的安然同样如斯。唯有如斯，以客户为中间，以“全唐设备”为对象，才可护客户财富安然、助客户资产增值。